近期，有关部门监测发现，某注册于中国香港地区的企业（未持有境内外金融牌照）假借国家有关部门名义，以“服务国家粮食宏观调控、粮食物资储备，引导和鼓励社会商贸粮交易”为噱头，发行分期返利理财产品，大量资金流向境外资金盘，涉嫌非法金融活动，现将有关主要运营模式和风险提醒提示如下。
一、主要运营模式
不法分子主要从两个层面进行包装和诱导：
（一）利用境外APP。利用境外APP发行“保本付息”理财产品，承诺高额固定收益，吸引潜在对象。
（二）设置推荐奖。通过拉人头返利的方式裂变式的发展。
二、参与其中面临的主要风险
（一）资金安全无法保障。涉事企业未在境内取得任何金融业务许可，相关资金一旦转入，极有可能被转移至境外或被不法分子侵占，事后难以追索。
（二）造成的损失由参与者自行承担。国家明令禁止非法集资，根据相关规定，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。
（三）个人信息存在泄露风险。通过非正规渠道下载的APP往往违规采集身份信息、银行账户等敏感数据，可能被用于后续诈骗或非法交易。
三、对广大群众的几点提醒
请广大群众对以下情形保持警惕：凡是承诺“保本高息”的投资项目，均存在重大风险，切勿轻信；凡是要求向个人账户或境外平台转账汇款的，一律终止操作；凡是设置拉人头、多层返利机制的，均可能涉嫌非法集资。
投资理财应通过银行、证券公司等持牌金融机构办理，切勿通过来路不明的APP进行操作。国家粮食政策由有关部门依法依规执行落实，不会通过民间商业APP面向社会公众募集资金。
如发现相关线索，请立即留存聊天记录、转账凭证、APP界面截图等证据，并向公安机关或当地金融管理部门举报。请广大群众增强风险意识，远离非法金融活动，同时提醒身边亲友，共同防范上当受骗。
滁州市防非打非工作专班办公室
2026年7月28日